Les conseils utiles

Protégez votre entreprise contre la cybercriminalité

• Soyez vigilants lorsque vous envoyez ou recevez un e-mail :
  • Ne répondez jamais à un email sollicitant la communication d’informations personnelles. HSBC ne vous demandera jamais d’informations confidentielles par e-mail.
  • Ne cliquez pas sur les liens et pièces jointes contenus dans un email dont vous ne connaissez pas l’expéditeur.
  • Privilégiez les messageries sécurisées comme celles d’Elys PC ou celles équipées de protocole de sécurité type TLS (Transport Layer Security) pour communiquer avec votre banque.
• Protégez l’ensemble de vos installations informatiques :
  • Disposez d’un système d’exploitation, d’un antivirus et d’un pare-feu à jour.
  • Installez en complément Trusteer (pour les clients Elys PC) ou Webroot (pour les clients HSBCnet), logiciels offerts par HSBC, et spécialisés contre les malwares bancaires.
  • A propos de vos applications de communication bancaire HSBC :
  • Connectez-vous régulièrement à votre application de banque à distance, vérifiez la date de dernière connexion, votre relevé de compte et déconnectez-vous via le bouton « déconnexion ».
  • Ne partagez jamais vos identifiants de connexion et conservez-les dans un endroit sécurisé (données strictement confidentielles).
  • Séparez les pouvoirs des utilisateurs : évitez que l’un des utilisateurs puisse tout faire (ajouter un compte bénéficiaire, saisir une opération, la valider).

Protégez votre entreprise contre l’ingénierie sociale

• Maîtrisez la diffusion d’informations concernant l’entreprise et ne communiquez pas d’éléments susceptibles de faciliter le travail des fraudeurs.
• Sensibilisez vos collaborateurs aux risques de fraude.
• Définissez et respectez une procédure interne pour l’exécution de vos règlements : virements et chèques.
• Séparez les pouvoirs relatifs aux applications de banque à distance : évitez que l’un des utilisateurs au sein de votre entreprise puisse tout faire (ajouter un compte bénéficiaire, saisir une opération, la valider).
• HSBC et la Presse communiquent régulièrement sur les différentes escroqueries touchant les entreprises : restez en veille afin de connaitre les modes opératoires évoluant sans cesse.
• Privilégiez la communication électronique à celle du papier : les fax sont moins sécurisés que les flux électroniques pour lesquels des contrôles complémentaires sont disponibles (Digipass, séparation des pouvoirs...).
• Prenez le temps d’effectuer les vérifications nécessaires avant de valider une transaction.
• Contactez rapidement la banque et la police en cas d’escroquerie (ou de tentative)

Chèques

• Comment se protéger ?
  • Conservez votre chéquier en sécurité
  • Notez et conservez les numéros des formules de chèques.
  • Limitez le nombre de chéquiers en votre possession.
  • Préférez l'envoi de vos chéquiers à domicile en recommandé ou le retrait en agence. Ne signez pas par avance des formules de chèque vierges.
  • En cas de perte, de vol ou d'utilisation frauduleuse, contactez immédiatement votre agence.
  • Rédigez vos chèques avec attention

• Pour éviter les risques de falsification :
  • Utilisez de préférence un stylo non effaçable, à bille noire, son encre étant plus difficile à maquiller.
  • Ne faites ni rature, ni surcharge.
  • Ne laissez aucun espace devant les sommes en chiffres et en lettres.
  • Tirez un trait horizontal pour compléter les parties non remplies.
  • Ne modifiez en aucun cas des mentions figurant sur les chèques.
  • Si le chèque est rempli par une machine, vérifiez-le et signez-le en ayant l’assurance que les mentions complétées sont exactes.
  • Ne faites pas de chèque en blanc.
  • Vérifiez le chèque lors de sa réception
  • Vérifiez l'identité de la personne vous remettant un chèque.
  • Vérifiez la date de saisie du chèque ainsi que toutes les mentions obligatoires reprises. Attention aux éventuelles altérations (couleurs, taches, traces de grattage ou de lavage, écritures différentes).
  • En cas d'absence de bénéficiaire, complétez-le avec votre nom et signez au dos immédiatement.
  • N'acceptez pas de déposer sur votre compte un chèque désignant un autre bénéficiaire.

• Restez attentif si vous recevez un chèque de banque
  • Regardez par transparence si le chèque de banque comporte le filigrane de sécurité « CHEQUE DE BANQUE» entouré en haut et bas de vagues et sur les côtés de deux semeuses.
  • Assurez-vous de la validité du chèque en vous rendant avec l’acheteur en agence bancaire pour vous faire remettre le chèque. En cas d'impossibilité, appelez la banque pour confirmer l'authenticité du chèque remis.
  • Choisissez le jour de la vente, en évitant les jours fériés et le dimanche, pour pouvoir joindre l'établissement bancaire le cas échéant.

Carte bancaire

• Comment se protéger ?
  • La protection du code confidentiel
  • Ne communiquez jamais votre code confidentiel ; ni à l'oral, ni à l'écrit. Apprenez-le par cœur, ne le notez nulle part. En cas d'oubli, vous pourrez demander sa réédition.
  • Composez toujours votre code à l'abri des regards indiscrets.

• Soyez le seul utilisateur de votre carte bancaire
  • Apposez votre signature au verso de votre carte dès sa réception. Conservez votre carte dans un lieu sûr.
  • Ne la confiez jamais à un tiers, même un proche. Si un tiers utilise votre carte à votre insu alors qu'il connait le code confidentiel, votre responsabilité pourrait être engagée.

• Être attentif lors de l'utilisation de votre carte
  • N'utilisez pas un appareil avec un élément suspect sur un distributeur de billets ou un guichet automatique bancaire ; notamment sur la partie insertion de la carte ou sur le clavier de saisie de code. Signalez-le à la banque propriétaire de l’appareil.
  • Ne vous laissez pas distraire par un inconnu lors d'un retrait ou d'un paiement.
  • Si elle est avalée par le distributeur, essayez de la récupérer auprès de l'agence. Le cas échéant, faites immédiatement opposition.

• Conseils complémentaires
  • Consultez régulièrement vos comptes en banque pour détecter les incidents.
  • Notez votre numéro de carte et sa date d'expiration. Conservez ces informations en lieu sûr en cas d'opposition.
  • Avant de partir à l'étranger, contactez votre établissement pour connaitre les mécanismes de protection des cartes. Soyez vigilants lors de vos transactions dans les pays qui ne nécessitent pas de taper le code confidentiel.
  • En cas de perte ou de vol, contactez immédiatement le centre d'opposition des cartes bancaires.

Pour les clients commerçants :

• Assurez-vous de la protection de votre Terminal de Paiement Electronique (TPE) grâce à un matériel agréé par le GIE Cartes Bancaires et à des mises à jour régulières.
• Equipez-vous d'une solution anti-fraude pour les paiements à distance / E-commerce.
• Afin d'optimiser la sécurité lors des réceptions de paiements en ligne, activez la solution "3D Secure".
• Activez toujours le module BIN étrangers pour exclure les pays "indésirables".¹
• Créez une liste grise pour exclure les cartes "indésirables".
• Pensez aux contrôles Adresse IP / Nationalité Carte.

¹ Dans le respect des dispositions de la loi n°78 – 17 du 6 janvier 1978 modifiée.

Prélèvement

• Comment se protéger ?
  • Conservez en sécurité vos relevés d'identité bancaire.
  • Surveillez vos relevés de compte.
  • Dans le cas où figurerait une opération que vous n'avez pas effectuée, contestez-la immédiatement auprès de votre agence bancaire.

Vous suspectez, vous êtes victime d’une fraude
ou
Vous souhaitez faire opposition sur votre carte bancaire :

• Contactez HSBC Relation Clients Entreprises

Du lundi au vendredi de 8h30 à 18h00.
Ou le +33 (0)1 55 69 74 53 depuis l'étranger.

Pour faire opposition sur votre carte bancaire :

• Sélectionnez le motif « Opposition Carte bancaire ».
• La mise en opposition est également possible via le numéro national de mise en opposition Cartes bancaires : 0 892 705 705 (0,34 € par minute).

Depuis l'étranger, composer le +33 442 605 303

• L’ACPR et l’AMF mettent à jour régulièrement les listes noires de sites ou entités non autorisés. Pour y accéder, cliquez ici
• Ensemble pour lutter contre la fraude et la cybercriminalité, cliquez ici
• Améliorez votre sécurité avec les 5 règles d’or à respecter, cliquez ici
• Retrouvez avec Europol les 9 arnaques financières les plus courantes, cliquez ici
• En savoir plus sur la cybercriminalité, cliquez ici
• E-learning sur la fraude au changement de coordonnées bancaires (anticipez les signaux de l'escroquerie et adoptez les bons réflexes en cas d'attaque), cliquez ici